Транснациональная производственная деятельность ТНБ.

ТНБ обладают значительными рес-ми и имеют возможность внедрения в сферы международного бизнеса, не связ-е с чисто финансовыми операциями. Внедряясь в производственную сферу, ТНБ стремятся диверсифицировать источники получаемой прибыли за счет принципиально новых факторов. Проникая в деят-ть пром-х корпораций банки, тем самым делают их более подконтрольными банковскому аппарату управления. Если же банки внедряются в зарубежную производ-ю деят-ть то тем самым они получают более легкий выход своим фирмам на зарубежные рынки. Приобретая фирмы, находящееся в сложном финанс-м положении ТНБ преследуют чисто спекулятивные цели, т.к. после проведения мер финансового оздоровления акции данных предприятий на рынке существенно возрастают, что позволяет банкам получить спекулятивный выигрыш за счет продажи своего участия другим инвесторам.

Участие ТНБ в заграничной произв-й д-ти может осущ-ся в 2 основных формах. 1)Скрытая форма наиболее распространенная в современной практике хозяйствовон-я. ее использ-е заключается в косвенном проникновении банков в производственную деят-ть, путем: а)образования специализир-х компаний, с помощью которых и будет реализовано проникновение (холдингов, инвестиц-е фонды и т.п., б)проведения трастовых операций. В)участия в специализированных международ-х организациях специализир-го хар-ра, цель которых- содействие коллективному внедрению банков-х и промыш-х компаний в экономику других стран. Г) использование кредитных отношений (кредитные операции осущ-ся под залог имущества компании, поэтому непогашение долга клиентом позволяет банку стать собственником залога. Д) взаимное переплетение управленческих структур ТНБ и ТНК.

2)Прямая форма – может быть реализована за счет поглощения местных промыш-х компаний либо за счет создания собственных небанковских предприятий за рубежом.

Проникновение банков в производ-ю сферу придает их развитию глобальный характер, что позволяет современным межд-м банкам существенно влиять на развитие МЭО.

6) Транснациональная банковская деятельность ТНК.

В современных условиях наблюдается всевозрастающая зависимость ТНК от банковской сферы. ТНК постоянно нуждаются в огромных капиталах, которые в состоянии представить только ТНБ. Особенно остро ощущается такая потребность при совершении срочных операций, связанных с зарубежным инвестированием. В деят-ти ТНК очень часто образуются временно свободные рес-сы в огромных размерах, что позволяет им заниматься и чисто финансовыми операциями на мировом рынке. В условиях жесткой межд-й конкуренции ТНК не хотят перераспределения большей прибыли в пользу банковского бизнеса, который всегда отличался высокой доходностью. Проникновение в банковский бизнес позволяет ТНК значительно диверсифицировать собственную деят-ть и, следовательно, источники прибыли. Для ТНК, имеющих собственные банковс-е учреждения, значительно уменьшается ст-ть банковских услуг (ст-ть кредитных ресурсов, расчетного обслуживания и т.п.), что содействует максимизации прибыли. Поскольку современные банки обладают значительной информацией о клиентах, то наличие «своего» банка повысит сохранность всякого рода информации о ТНК. Кредитный рынок, рынок инвестиц-х фондов является основ-й сферой конкурентной борьбы между банками и небанковскими институтами. В рез-те задолженность ТНК постоянно уменьшается. Банков-я д-ть ТНК охватывает межкорпорационные и внутрикорпорационные кредитные отношения. ТНК используют различные формы взаимного кредитования (параллельные кредиты, операции своп и т.п.) В то же время, внутри ТНК также постоянно происходят переливы рес-в, прежде всего от материнской компании к филиалам, дочерним п/п-м, и т.п. Для финансирования своего расширения на зарубежные рынки ТНК используют 2 основных метода: прямой и косвенный. При прямом методе: получателем заемных средств выступают сами ТНК, кот-е используют привлеченные рес-сы для непосред-го финансирования зарубеж-х п/п-й от своего имени. Но более распространенным явл-ся применение косвенного метода,- когда использ-е заемных ср-в связано с предоставлением дочерним компаниям ТНК.

7. Международные специализированные банки, цель их создания и функции.

(1)Банк международных расчетов- МБР создан в 1930г. как межгос-й банк на основе Гаагского соглашения. Основатели МБР- центральные банки, а также частные банки, поэтому МБР также считается как международный банк центральных банков, который содействует сотрудничеству между ними. МБР выступает в кач-ве доверенного лица при оказании содействие различным сторонам при решении финансовых вопросов, связанных с развитием финансовых операций в мире. По поручению центр-х банков МБР проводит различные операции с золотом, валютами, ценными бумагами, принимает средства на текущие счета и вклады, осущ-т краткосроч-е финансирование центральных банков. МБР содействует экономич-му и валютному сотрудничеству в Европе, выполняет роль центра экон-х исследований с целью развития согласованной валютно-финансовой политики, международного банковского бизнеса.

(2)Группа Всемирного банка- многостороннее кредитное учреждение, состоящее из ряда взаимосвязанных организаций, общей целью кот-х явл-ся – оказание финансовой помощи развив-ся странам. Группа Всемирного банка включает: 1)МБРР, 2)Межд-я ассациация развития (МАР), 3)Между-ю финансов-ю корпорацию (МФК), 4)Межд-е агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ), 5)Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).

Цели МБРР: -содействие реконстр-ии и развитию стран-участниц за счет поощрения инвестиций для произв-х целей; поощрение частных капиталовлож-й, содейстивие долгосроч-му росту межд-й торговли. Цели и направления деят-ти МБРР реализ-ся за счет финансовых средств, которые образуются на основе взносов стран-членов МБРР, привлечения финанс-х рес-в на мировых рынках капиталов, а также за счет получаемой банковской прибыли. Все проекты МБРР подраздел-ся на 1)системные (направл-е на осущ-е эконом-х реформ, на реформир-е гос-го сектора..). 2)Инвестиционные (направл-е на развитие отдельных отраслей и секторов экономики)

Финанс-я помощь Украине со стороны МБРР осущ-ся по след-м направлениям:

-реабилитационный кредит (ср-ва направ-ся на осущ-е экон-х реформ, структ-е изменения в экономике и т.д.)

-кредиты на развитие производства (рес-сы направл-ся на финансирование импорта и текущие затраты органов власти при передаче им объектов соц-й инфраструктуры)

-проекты институциональной перестройки (ср-ва напр-ся на финансир-е подготовки специалистов, оказание консультац-х услуг)

-проект финансир-я финансовых услуг (предоставл-е ресурсов финанс-м учреждениям с их последующей переадресацией частным предприятиям).

Крупнейшая программа МБРР в Украине- проект поддержки отечественной угольной промыш-ти,- ее структурная перестройка: закрытие убыточных и переоборудование рентабельных шахт, трудоустройство и переподготовка работников. Цели деят-ти МАРР: -предоставление долгосроч-х кредитов беднейшим странам мира, содействие эк-м развитию за счет финансирования проектов, одобренных МБРР; содействие повышению производ-ти труда в беднейших странах. Цели деят-ти МФК: содействие в финансир-ии частного предпринимательства развивающ-ся стран, оказание помощи в управлении акционерным капиталом, стимулирование капиталовложений в частный сектор.. Цели деят-ти МАИГ: предоставл-е гарантий по инвестициям, направляемым на производственные цели; страхование и перестрахование от некоммерч-х рисков; содействие разработки проектов и обеспечение их обоснованности..

Международный валютный фонд (МВФ)- был создан в 1944г. в Бреттон-Вудсе на международной валютно-финансовой конференции как специализированное учреждение в деятельность которого ООН не вмешивается. Членом МВФ может стать любое гос-во кот-е согласно и в состоянии выполнять возложенные на себя обязательства. Цели: содействие межд-го сотрудничества в валютной сфере за счет обеспечение функцинирования межд-й валютной системы, координация валютной политики, поддержания валютных курсов и недопущение их обесценивания. Сущ-т также специализир-е региональные банки, их цель- содействие эконом-му развитию развивающихся стран в соответств-х регионах за счет реализации долгосроч-х программ кредитования регионов, содействия региональному сотрудничеству. ЕБРР, создан в 1991г с целью содействия эк-му развитию стран с перех-й экономикой Центральной и Восточной Европы. ЕИБ (европейский инвестиц-й банк) – финансирует в Европе проекты, содействующие развитию региональ-х, отраслевых или общеевропейских интересов.

МАБР (межамерик-й банк развития), цель- финансир-е программ, направл-х на сбалансиров-е развитие стран Латинской Америки. Африканский банк развития (АфБР), цель- содействие экономии-му развитию стран региона.

8. Международные финансовые кризисы, причины и последствия.

Политич-я и макроэк-я нестабильность, неблагоприятные внешние факторы (например- колебание мировых цен на экспортируемые товары) могут спровоцировать ухудшение мировой финансовой системы, которое, если не своевременно провести комплекс стабилизационных мероприятий, может трансформироваться в финансовый кризис. Финанс-й кризис может выступать в след-х формах:

1)Валютный кризис (связан с девальвацией нац-й валюты, отраж-ся на ухудшении платежного баланса по текущим операциям, истощает золотовалютные резервы страны.)

2)Кризис денежного обращения (расстройство денежных расчетов, нарушается баланс м/д денежным и товарным обращением, в экономике страны появляются денежные суррогаты).

3)Фондовый кризис (связан с резким падением курсов ценных бумаг, понижение активности на фондовом рынке, сокращается эмиссия ценных бумаг).

4)Банковский кризис (отражает нестабильность банковского сектора нац-го хозяйства, связ-го с недостатком собственного капитала, что понижает конкурентоспособность банковской системы. Резко повыш-ся уровень процентных ставок ссудного процента, наблюд-ся массовый невозврат кредитов, банкротство банков.

5)Долговой кризис (связан с обострением проблемы внутреннего или внешнего долга. Превышение гос-го долга над ВВП более чем в 2,5 раза считается опасным для стабильного развития экономики.

6)Системный кризис (имеет наиболее губительные последствия для нац-й экономики, т.к. включает в себя все виды кризисов и затрагивает всю финансовую систему страны.)

Не нашли, что искали? Воспользуйтесь поиском по сайту: